Эффективные методы диверсификации рисков в валютном трейдинге

Чем отличается успешный трейдинг от убыточной торговли? Даже начинающие валютные спекулянты рынка форекс смогут назвать несколько значимых отличий. Но опытные трейдеры акцентируют внимание на наиболее важном факторе - умении управлять рисками.

Способность прогнозировать вероятные риски побуждает принимать меры по их минимизации. И одним из действенных инструментов в ограничении убытков является диверсификация рисков.

Суть и цели диверсификации в валютном трейдинге

В этом методе заложен принцип распределения. Диверсификация в целом предполагает разделение. Говоря о трейдинге валютными парами, можно обозначить суть диверсификации на валютном рынке.

Она сводится к тому, чтобы не концентрировать массу всевозможных рисков в одной сделке или в одном инвестиционном портфеле. Таким образом, достигается главная цель - за счет прибыльных действий трейдера компенсируются убыточные позиции. В то же время исключается вероятность просадки депозита на единственном инструменте.

В среде опытных трейдеров диверсификация валютного трейдинга характеризуется распространенной английской поговоркой: "не класть яйца в одну корзину". То есть, и во время формирования инвестиционного портфеля, и при выборе счета управляющего, и при непосредственной торговле ни в коем случае не стоит концентрировать все инструменты, капитал и другие средства достижения прибыли в одной образной "корзине".

Классификация рисков

Подробнее разобраться в том, что такое диверсификация валютного трейдинга, может даже начинающий спекулянт. Для этого необходимо уметь различать разные виды рисков, что поможет своевременно использовать именно те методы управления диверсификацией, которые будут максимально практичными в конкретной ситуации. Итак, есть две категории рисков в валютном трейдинге:

• Торговые
• Нерыночные (неторговые)

К первой категории относятся риски, вызванные ошибочными действиями самого трейдера при составлении аналитики или подаче торгового приказа. Сюда также включаются ситуации, вызванные непредсказуемыми факторами на финансовых рынках - влиянием политических, экономических, общественных событий, а также природными катаклизмами.

Риски нерыночного характера возникают вследствие некомпетентности отдельных участников рынка, поставщиков финансовых услуг (в частности, - форекс брокеров), их банкротством, а также умышленными действиями, вызывающими скам, хищение средств клиентской аудитории.

Методы диверсификации в валютной торговле

Теперь можно определить несколько эффективных методов, способствующих рациональному распределению рисков. Собственно, такое разделение будет касаться отдельных факторов:

Диверсификация по торговым инструментам

Этот метод предполагает открытие сделок по разным валютным парам - с различной степенью волатильности и разной шириной спреда. Как правило, более энергичные активы вследствие частых изменений тренда более рискованны, но при этом более доходны. А менее волатильные пары способны компенсировать возможные убытки по активам с высокой волатильностью.

Диверсификация по торговым тактикам

Распределяя средства депозита на счетах с агрессивной, умеренной и консервативной тактикой, удается достичь рационального баланса в разные периоды времени.

Метод диверсификации по стратегиям инвестирования

Краткосрочные стратегии, как и волатильные инструменты, приносят большую доходность. Но они могут привести к риску мгновенно утратить весь депозит. Поэтому никогда не стоит комплектовать свой портфель только в рамках внутридневной стратегии. Включив часть средств в долгосрочный трейдинг, можно минимизировать вероятные потери в последующих сделках.

Диверсификация по торговым сессиям на рынке

В валютном трейдинге активность разных регионов мира проявляется в разное время. Большинство трейдеров предпочитает торговать в период работы валютных бирж своего региона. Однако некоторые торговые сессии (например, - американская), бывают настолько активны, что не дают времени на качественный анализ.

Перечисленные методы диверсификации актуальны для категории торговых рисков. Нерыночные риски можно диверсифицировать следующими методами:

• Распределение капитала на счетах у разных брокерских компаний. В таком случае банкротство одной из них не сможет существенной повлиять на состояние всего инвестиционного портфеля;
• Распределение денег между разными платежными системами при выводе прибыли - технические проблемы одного сервиса не будут столь обременительными;
• В связи с выводом денег эффективен еще один метод диверсификации - проведение транзакций в разное время;
• Инвесторы рынка форекс могут диверсифицировать вероятные риски валютного трейдинга, вложив свои средства в счета разных управляющих или в несколько памм-индексов.

Такие несложные методы и принципы позволяют избежать существенных убытков в валютном трейдинге - ведь финансовый рынок никогда не был спокойным. Поэтому опытные трейдеры и инвесторы рекомендуют не полагаться на свои стратегии и запас инвестиций, а активно использовать как можно большее число методов диверсификации риска в валютном трейдинге.

С уважением, Частный инвестор