Можно ли заработать на ПАММ счетах?
Задаваясь вопросом, можно ли заработать на ПАММ-счетах, начинающий инвестор должен понимать, что заработок в данном случае зависит от нескольких факторов. Основными из них являются надежность ПАММ-счета и грамотное инвестирование в него денежных средств. Выбрать доходный и надежный ПАММ-счет начинающему инвестору помогут рекомендации опытных инвесторов и трейдеров брокерских компаний, следуя которым он сможет собрать необходимую информацию и проанализировать ее.
Рассмотрим пример того, сколько можно заработать на ПАММ-счетах в случае грамотного инвестирования. Правильно составленный портфель инвестиций принесет доход от 10% в месяц. Это сравнительно немного, но если полученный доход не выводить, а реинвестировать (что, кстати, компания
Анализ статистики
Первым шагом в выборе ПАММ-счета для инвестирования является изучение статистических показателей его торговой истории. Большинство данных для анализа можно получить, исследовав график доходности, загрузки депозита и статистические показатели. Этот метод работает только в том случае, если данные накоплены в достаточном объеме.
Показатели среднемесячной, квартальной, годовой доходности помогут оценить ее потенциал. Оценку рисков можно рассчитать, используя показатели максимальной просадки, максимального дневного убытка и агрессивности торговли. При этом нужно учитывать возможность увеличения степени рисков со временем, поэтому в итоговой оценке рисков должен быть запас. Особенно это касается новых счетов, действующих на рынке сравнительно недавно. Инвестор должен понимать, что счет не может постоянно приносить 300-400% прибыли, даже если такое у же было в прошлом. Такая доходность вероятна, но только в определенный период, когда же на рынке сложится неблагоприятная ситуация, есть риск потерять все.
Кстати, если нет желания заморачиваться с анализом работы ПАММ-управляющих, можете воспользоваться моими рекомендациями, прочитав статью о Лучших ПАММ-счетах 2014 года.
Изучение торговой системы ПАММ-счета
Увидеть возможные риски, только исходя из графиков, не всегда представляется возможным. Оценивая, сколько можно заработать на ПАММ-счете, на графике которого просадки минимальны либо отсутствуют вообще, инвестор может посчитать риск незначительным и в итоге получить большой убыток. Полноценно оценить риск можно только после изучения параметров торговой системы счета.
Описание в инвестиционной декларации ПАММ-счета параметров торговой системы может включать ограничение максимальной просадки, загрузки депозита и рисков на сделку, а также то, насколько рисковые методы торговли использует управляющий. Декларируемая максимальная просадка позволяет оценить риск даже объективнее, чем фактическая просадка в истории ПАММ-счета. Высокорисковые методы торговли – мартингейл, усреднение – предусматривают увеличение объема сделки при убытке в расчете на выигрыш первых же колебаниях цен в нужную сторону. Риск инвестора при этом значительно увеличивается. Резкий рост загрузки депозита при убытках также свидетельствует об использовании методов, предусматривающих повышенный уровень риска.
Оценка соотношения доходности и риска
Риск в инвестировании должен быть оправдан уровнем ожидаемой доходности. Если доходность превышает риск в два-три раза, его уровень значения не имеет – инвестировать в такой счет выгодно. Соотношение доходности и риска выводится из пропорционального соотношения суммарной доходности к максимальной просадке (фактору восстановления).
Планирование условий выхода
Обозначить события, при которых деньги будут выведены с ПАММ-счета, инвестор должен еще до выбора счета и инвестирования в него. Обычно вывод средств производится при любых событиях, нарушающих изначальный инвестиционный план: превышении максимальной просадки, максимального ее срока, а также при изменении или нарушении условий декларации. Оставлять денежные средства нецелесообразно, ведь ответ на вопрос о том, можно ли заработать на ПАММ-счете, в таких условиях однозначен, поэтому самым разумным действием будет закрытие инвестиции.
Составление портфеля инвестиций
Портфельные инвестиции – основной способ снижения рисков, позволяющий увеличить стабильность финансовых показателей и, соответственно, ваш заработок на ПАММ счетах. Составлять портфель нужно, руководствуясь принципами диверсификации и распределения рисков. Первый принцип предусматривает инвестирование одновременно в разные ПАММ-счета. При этом доходность практически никогда не снижается, риски же становятся ощутимо меньше. Второй принцип заключается в распределении рисков таким образом, чтобы риск по каждому отдельному ПАММ-счету не превышал трети (в крайнем случае, половины) общего риска портфеля инвестиций.
Выведение прибыли
Прибыль или ее часть нужно выводить в случае снижения вероятности дальнейшего роста. Вывод прибыли снижает риски и дает возможность оценить результаты вкладов в ПАММ-счет.
Определение максимального размера вклада
Даже в самый надежный счет не стоит вкладывать суммы, превышающие те, которыми инвестор готов пожертвовать. Как ни привлекателен ПАММ-счет, вероятность потерять большую часть капитала присутствует на рынке всегда. Поэтому инвестировать следует только свободные средства, потеря которых не повлечет за собой очень серьезных последствий для инвестора.
С уважением, Частный инвестор